La mejor inversión a largo plazo, la renta variable - El poder de la indexación al MSCI World
¿Por qué el índice MSCI World es una de las mejores opciones para inversión a largo plazo?
Antes de comenzar, cabe indicar a modo de brevísima introducción, que el índice MSCI World es un índice de referencia de acciones de mercados desarrollados con exposición a 1.465 empresas globales en 23 países desarrollados, cubriendo aproximadamente el 85% de las acciones cotizadas de cada país.
En este artículo; demostraré cuantitativamente cómo ha indexación ha este índice ha sido (y probablemente será, aunque ya sabemos que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras) una de las mejores opciones de inversión para nuestro patrimonio con un horizonte temporal de largo plazo. Si estás empezando a invertir, no tengas pánico por la volatilidad del mercado y las posibles fluctuaciones en el corto tiempo; recuerda, que la inversión en renta variable ha de tener SIEMPRE un horizonte temporal a largo plazo. Comprender esto, es clave para trabajar en la psicología del inversor, dejar atrás el ruido y ser constante con la inversión a pesar de los posibles movimientos del mercado, es fundamental (a no ser que haya un apocalipsis zombi como en The Walking Dead, claro; este el único caso en el que quizás, sí que has de hacer caso al ruido del mercado).
BROMAS APARTE, grábate a fuego lo siguiente:
Inversión en renta variable
=
Horizonte temporal a largo plazo
Recordemos, y antes de pasar al análisis como tal que aunque USA represente el aproximadamente el 72% de este índice, esto solamente se refiera a LA UBICACIÓN de sus sedes; no en dónde venden sus productos / servicios; por lo que esto significa el índice NO equivalen a un 72% de exposición a Estados Unidos.
¿Se puede “perder dinero” invirtiendo en el MSCI World mediante Dollar Cost Averaging (DCA)?
Voy a ir un paso más allá y voy a profundizar en el contenido cuantitativo para que sea lo más útil, relevante y detallado posible (y actualizado).
Para ello, he creado ventanas temporales de 5, 10, 15 y 20 años desde el año 1970 hasta el año 2023; utilizando los datos históricos del índice MSCI World.
¿Qué quiere decir esto en un idioma que un niño puede comprender?
Por ejemplo, una ventana de 5 años significa que en lugar de ver qué pasa en un solo año, miramos lo que pasó durante 5 años seguidos. Entonces, en vez de preguntarnos "¿cómo fue el año 2020?", nos preguntamos "¿cómo le fue a esos 5 años juntos, desde 2016 hasta 2020?". Pues así; desde el año 1970 hasta el año 2023.
Lo mismo pasa con las ventanas de 10 o 15 años. Miramos lo que pasó con las inversiones durante esos periodos más largos.
Ventanas de 5 años (1970-2023)
Número de ventanas: 50
Número de ventanas con rentabilidad positiva: 44
Número de ventanas con rentabilidad negativa: 6
Probabilidad de tener rentabilidad negativa: 12,00%
Ventanas de 10 años (1970-2023)
Número de ventanas: 45
Número de ventanas con rentabilidad positiva: 44
Número de ventanas con rentabilidad negativa: 1
Probabilidad de tener rentabilidad negativa: 2,22%
Ventanas de 15 años (1970-2023)
Número de ventanas: 40
Número de ventanas con rentabilidad positiva: 40
Número de ventanas con rentabilidad negativa: 0
Probabilidad de tener rentabilidad negativa: 0,00
Ventanas de 20 años (1970-2023)
Número de ventanas: 35
Número de ventanas con rentabilidad positiva: 35
Número de ventanas con rentabilidad negativa: 0
Probabilidad de tener rentabilidad negativa: 0,00%
Esta ha sido la rentabilidad histórica del MSCI World.
En los últimos 10 años , el índice ha tenido una rentabilidad anualizada del 10,15%, lo que significa que 100€ invertidos justo hace 10 años, hoy valdrían 260€.
También podemos retroceder 37 años hasta 1987 (muy cerca de la fecha de creación del índice por cierto), y obtener una tasa de rendimiento anualizada del 8,59 %. Por lo tanto, 100€ invertidos hace 37 años, hoy valdrían 2100€.
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Por cierto, si quieres ver las diferentes opciones que tenemos como inversores particulares, para invertir en el MSCI, te invito a que veas mi anterior post ⬇️⬇️
No te vayas sin leer hasta el final; que aún no he terminado.
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