Cartera y patrimonio ACTUALIZADO - PRIMER SEMESTRE 2024
Comparto actualización de mi cartera de inversiones en renta variable y diversificación de mi patrimonio por partidas del primer semestre de 2024
Antes que nada y si te interesa, en este artículo que te enlazo a continuación tienes en muchísimo más detalle y explicado punto por punto y a fecha de 31 de diciembre de 2023, en formato extendido:
Mi distribución de ingresos en el año 2023.
Distribución de mi patrimonio en el año 2023.
Distribución de mi cartera de acciones, ETF’s y fondos indexados en el 2023.
Actualización 1º semestre 2024:
DISTRIBUCIÓN DE MI PATRIMONIO:
Incorporo nuevo gráfico a la distribución del patrimonio que creo que puede ser muy interesante, cuyos datos he estado recopilando desde enero de este año (no tengo información del pasado por lo que me es imposible ver mayor evolución por partidas, aunque mis inversiones empezaron en 2020).
Ha habido movimientos en todo, excepto en el plan de pensiones, en el cual no aporto desde hace años. Como se puede ver, el fondo MSCI cada mes va cogiendo peso por las aportaciones que hago mediante DCA y a rajatabla todos los meses.
El objetivo del primer gráfico no es otro que ver la evolución por partidas en el tiempo y su crecimiento; y en este segundo la composición actual del patrimonio.
No quiero perder el gráfico que he tenido siempre en forma de quesitos y en la actualidad, mi patrimonio se puede ver distribuido de la siguiente forma (creo que es más visual que lo anterior).
No hay mucho más que decir. Las novedades que puede haber en el corto/medio plazo son, la incorporación de alguna nueva empresa en cartera, la compra de algún ETF más sectorial o disminución del colchón (que está en depósitos y liquidez) si me animo con la compra de primera vivienda (lo veo muy poco probable ahora mismo, la verdad).
DISTRIBUCIÓN DE MIS INVERSIONES:
Sigo componiendo para el largo plazo (estoy en fase de acumulación), este año está siendo un buen año en cuanto a aportaciones a mi cartera en renta variable.
La distribución de mi inversiones (sin tener en cuenta el plan de pensiones, ya que lo abrí en su momento y la idea es rescatarlo en cuanto pueda y por supuesto cuando, fiscalmente me resulte interesante, ya que no realizo aportación alguna desde hace años) es la siguiente:
66,60% ⬇️ en Acciones individuales (a fecha 31 de diciembre de 2023 era del 84% y esto se ha visto reducido por el aporte mediante DCA en el fondo indexado al MSCI)
22,80% ⬆️ en Fondos Indexados.
Fondo Indexado iShares Developed World Index (IE) D Acc EUR (IE00BD0NCM55) (a fecha 31 de diciembre de 2023 era del 9%)
Fondo Indexado iShares Developed Real Estate Index Fund (IE)
(IE00B83YJG36)
10,60% ⬆️ en el ETF SPDR S&P US Health Select (IE00BWBXM617) (a fecha 31 de diciembre de 2023 era del 7%)
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Mi cartera de acciones:
A lo largo de estos meses, y durante este año 2024, he vendido dos posiciones al 100%, que son: Alphabet (GOOG) y Applus (APPS), esta última, ocupaba mi segunda posición en cartera, por lo que han sido dos des-inversiones importantes, y de ahí, a que en gran parte, se haya visto reducido el importe destinado a acciones individuales, del 84,00% al 66,60%.
He incorporado por primera vez este gráfico de la composición de mis acciones a nivel individual y lo he cambiado un poco de lo que he compartido desde siempre, porque me parece mucho más visual que el antiguo. A la izquierda se ve el valor invertido en cada acción en el momento de compra, y a la izquierda el valor actual de cada una de ellas, así como por porcentaje que ocupa cada empresa en la cartera de acciones.
(pinchar sobre la imagen para ver con mayor detalle)
Rentabilidad de mi cartera de inversión:
En cuanto a rentabilidades, me parece interesante incorporar este nuevo apartado (nunca lo había hecho hasta ahora) ya que no tenía opción de sacarla hasta que empecé a utilizar la herramienta de seguimiento de mis acciones (la pondré al final de este post por si te interesa).
Me comparo con el MSCI. En 2020 (hasta un mono lo hubiera conseguido porque entré en mayo), 2022 y 2023 lo hice mejor que el índice; y en 2021 muuuuuucho peor, y en lo que va de año 2024 también algo peor.
Al no tener una cartera muy concretada y bastante diversificada a mi parecer (y lo que le queda todavía), entre fondos, ETF’s y acciones de todo tipo; seguramente en momentos de alta rentabilidad del índice no logre batir al MSCI (tampoco es mi objetivo),pero en vacas flacas (que llegarán, supongo), estoy convencida que lo haré mejor; reduciendo así, la volatilidad de mi cartera, que al final es mi objetivo, disminuir el riesgo, estando invertida en renta variable. Al ver estas cifras, me cerciono que mis pensamientos van alineados a lo que reflejan los números.
La rentabilidad de mi cartera es del +20,37% (sin contar dividendos ni ventas que he hecho en estos años).
Contando dividendos y ventas ya ejecutadas (de acciones que ya no tengo en cartera y/o de las que he hecho ventas parciales), la rentabilidad acumulada sería del +32,63% (lo que sería un aprox. 8,15% anualizado).
¡Y hasta aquí el post de hoy, si te ha gustado no te olvides de suscribirte para no perderte el próximo! Publico cada dos domingos, y si voy muy justa, ni cada dos, priorizo calidad a cantidad siempre (no te voy a llenar el email de correos basura).
📊 Plataforma de inversión que uso 📊
Este es el enlace de registro directo:
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También podéis usar este código, a la hora del registro desde su web:
NHE6J Si introduces un código amigo, en la apertura de la cuenta, y cumples las condiciones que detallo a continuación, nos darán 20€ (brutos) a cada uno.
*Los requisitos para conseguir la bonificación de 20€ son estos. OJO: Solo ha de cumplirse UNA DE LAS TRES condiciones (con una, es suficiente para recibir la bonificación).
1/ Invertir al menos 100€ (mediante aportación o traspaso) en productos de inversión: Rodoabvisor, fondos de inversión, planes de pensiones, acciones o ETF’S.
2/ Tener un saldo mínimo efectivo de 1.000€ en la cuenta
3/ Tener un depósito contratado
📊 Herramienta que utilizo para el control de mis inversiones 📊
La herramienta que utilizo para el seguimiento de mis acciones, ETF’s y fondos (aunque también sirve para planes de pensiones, criptomonedas, opciones (put y call), CFDs, derechos, materias primas o divisas), yo aún no he llegado a ello, es Filios.
Por aquí el video que hice sobre cómo funciona:
¡ME HAN OFRECIDO UN DESCUENTO PARA LA COMUNIDAD!
Es de pago, pero tiene 14 días gratuitos de prueba, que me parecen imprescindibles para poder probarlo y ver realmente si cumple con lo deseado.
Aquí os dejo las opciones que ofrecen, aunque me han ofrecido un DESCUENTO, de un 10% sobre CUALQUIERA DE LOS PLANES durante EL PRIMER AÑO COMPLETO. Es decir, un 10% sobre la primera compra si se elige el plan anual, o sobre las doce primeras cuotas, si se elige el plan mensual.
Si os queréis beneficiar de este 10% de descuento, por supuesto, después de los 14 días de prueba, os dejo por aquí abajo, dos opciones para acceder a este descuento exclusivo:
OPCIÓN NÚMERO 1:
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Enlace de registro directo para el 10% de descuento (incluye 14 días de prueba):
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Como siempre, espero que haya sido de utilidad, estoy convenida de que así es. A mi, literalmente, me ha salvado la vida (en lo referente a mis inversiones, claro).
Por aquí el artículo que hice sobre esta herramienta:
¡Muchas gracias por llegar hasta el final! 🙂
Hola, muy interesante el articulo. Yo soy nuevo en este mundo de invertir, pero me llama mucho la atención el invertir usando una estrategia por dividendos para obtener una renta anual sin tener que vender tus activos. Pero viendo el yield medio por dividendos que dan las típicas empresas de EEUU (aristócratas) por ejemplo, parece un camino muy largo. Por lo que quería preguntarte, si sabes cuanto es el yield medio aceptable en un portafolio de stocks de dividendos anual? Porque si se te queda en un 4% de media total y quieres ganar unos 1000€ al mes, te harían falta unos 300000€ invertidos ... lo cual es una cantidad que todo el mundo se puede permitir.
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